大家好，关于银行假币收缴异常情况核查报告很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于假币收缴流程不规范及建议的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法，对假币的鉴定，假币应满足什么条件
2. 银行假币收缴异常情况核查报告
3. 有权没收假币的是哪个部门
4. 银行收到假币，能成功退换吗“现金离柜，概不负责”没用了

依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法，对假币的鉴定，假币应满足什么条件

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三条规定，本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。

假币包括伪造币和变造币。伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

银行假币收缴异常情况核查报告

回答如下：本次银行假币收缴异常情况核查报告主要内容如下：

一、背景

根据国家相关法律法规，银行在日常运营过程中需要对收到的现金进行鉴别真伪，一旦发现假币，应及时收缴并报案。然而，近期银行假币收缴情况出现异常，需要进行核查。

二、核查情况

1.数据统计

通过对多个银行的假币收缴数据进行统计，发现在同一时间段内，多个银行的假币收缴数量均出现大幅度增长，超过了往年同期数据。

2.假币来源

对收缴的假币进行溯源分析，发现大部分假币来源于某地区，并且有多个银行的假币收缴点位位于该地区。

3.假币制造

通过对假币的制造工艺及材料进行分析，初步判断这些假币来自同一个制造团伙。

4.银行内部管理

在调查中发现，部分银行在假币收缴及报案方面存在管理上的问题，有些银行的员工在发现假币后未及时上报，也有些银行的员工故意将假币流入市场。

三、建议

1.加强银行内部管理

银行应加强对员工的培训和管理，提高员工的素质和业务水平，加强假币鉴别和收缴意识，确保假币及时收缴和报案。

2.加强与公安机关的合作

银行应加强与公安机关的合作，及时上报假币收缴情况和线索，配合公安机关开展假币制造团伙的侦破工作。

3.加强假币制造的打击力度

公安机关应加强对假币制造团伙的打击力度，严厉打击制造、贩卖假币的违法犯罪行为，维护金融秩序和社会安定。

有权没收假币的是哪个部门

如鉴定为假币时，应立即通知或送交就近银行，由银行开据没收凭证。予以没收处理，如有追查线索的应及时报告就近公安部门，协助侦破。

《假币管理办法》，是否为假币关键在于鉴定。只有国家合法金融单位和执法部门的鉴定才具有法定效力，商业部门的鉴定没有法定权威性，他们可拒收和制止、举报假币流通。因此说，只有金融部门和公安执法部门才能没收假币

人民银行法明文规定：人民币真伪的确认机构是银行，假币的没收权属银行，公安部门，其他任何单位或个人无权没收，但各商业服务部门有协助银行发现、收缴假币的义务。也就是说，一般群众或单位财会人员在收付现金时发现“假币”(实为可疑币)，应先将“假币”扣留，再及时送银行鉴别。同时还规定收款部门收缴“假币时”必须向消费者出具凭证，凭证应写明该可疑钞票的面值、号码、准备将钞票上缴的银行机构名称，以便消费者日后持收据去有关银行进行查询。由于银行对所收缴来的“假币”均有登记，如经检验确属假币，银行应在假币上加盖“假币”戳记，并开具“假币没收单”；如经鉴定，收缴来的“假币”实为真币，银行应返还给代缴人或消费者，即消费者可凭收缴收据到代缴人处或该收据中注明的上缴银行领取被收缴的“假币”。

银行还是具有没收的能力的

银行收到假币，能成功退换吗“现金离柜，概不负责”没用了

过去在银行工作时，也见过储户拿着假币找到银行，讲取出来的钱有假币要求退还。一线柜台人员不给退，引发争议的事情。过去曾经很多银行都在现金柜台上摆一个牌子，“现金离柜，当面点清，离柜之后，概不负责”，依此进行免责。但是一般如果储户没有足够的证据，那只能自然倒霉了。

随着现在人民币防伪技术越来越高，验钞机也越来越先进，大家使用现金的场合也越来越少，更重要的是打击假币的力度也越来越大。银行和储户收到假币的可能性也是越来越小。但是如果一旦出现假币，储户应该怎么办呢？

最近央行的一则处罚通告，让储户看到了假如不幸在银行收到假币，其实还是可以有效的主张自己的权利的，而且涉事的银行机构有可能还会受罚。央行根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定，在2021年11月，对中行辽源分行处以警告，并处罚款3万元。银行作为金融行业的专业单位，如果不能有效分辨假币，而还支付给储户，确实应该予以处罚，让他们提升专业水平以及提高他们的服务能力。

那么储户在银行收到了假币，应该怎么办呢？其实现在是有着多种办法维护自己的权利的：

1.如果是在ATM机取款时发现的假币，那么不要担心，只要是新型的ATM机，都有一个新功能，就是会记录每一张人民币的冠字编号，那么假人民币的编号也是被记录在ATM机之中。储户取到假币之后，完全可以要求银行调取后台的ATM机记录，对照冠字号码，将事实真相找出来，要求银行调换。

2.如果是在柜台取款时，记得用窗口旁边的点钞机过一下钞票，现在的点钞机功能非常强大，基本上假钞都能被发现。这主要原因在于我们新的这一代人民币防伪功能是非常强的，基本上没有一个犯罪团伙能够仿制出大额人民币，，而且还能逃脱点钞机的审查。同时给现金窗口配置点钞机也是每家银行的基本要求。

3.如果储户收到了银行的假币，而对方又不肯承认。此时可以积极向人民银行进行举报和投诉，央行是会管理此事的，只要有自己的人证监控录像以及合理的解释说明，基本上央行会支持储户的诉求的。

其实使用互联网非现金支付，以及使用现金这两种方式，都是有利有弊。使用现金就是要防假币而且还有防小偷；非现金互联网支付就是要防网络诈骗。天下的事情没有完美的，有一利必有一弊。

现在大家明白了把？银行如果付出假钞，一定是能找回公道的。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。